Thứ năm 21/10/2021 09:21
banner-trai-xinh-gai-dep

Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng

Cà phê tối - Hà Phan

Giữa lúc đại gia “oan” Đặng Nghĩa Toàn tố khắp nơi và tìm mọi cách đòi Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PvcomBank) phải trả 52 tỷ trong 3 sổ tiết kiệm ở ngân hàng này, còn PVcomBank loan báo chờ phán quyết của Tòa thì Viện KSND TP Hà Nội đã ra cáo trạng vụ “siêu lừa” 430 tỷ của 3 ngân hàng! Những tình tiết lạ lùng và liên quan bất ngờ đã cho thấy một “bức tranh” khác...
Ngân hàng, chứng khoán và sự cố thời 4.0! Tin vui đối với cư dân các chung cư cũ nát Doanh nghiệp lao đao, ngân hàng vẫn lãi khủng!
Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng
Cú lừa 430 tỷ liên quan đến 3 ngân hàng đang gây xôn xao dư luận trong những ngày qua. Ảnh minh họa.

Theo cáo trạng trên thì Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) và PVcombank đã bị 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng các thủ đoạn mượn sổ tiết kiệm, giả chữ ký để rút ra hoặc làm tài sản thế chấp vay tiền rồi thực hiện 26 vụ lừa đảo chiếm đoạt đến 430 tỷ đồng!? Trong số đó có 3 sổ tiết kiệm trị giá 52 tỷ của đại gia Đặng Nghĩa Toàn đang gây xôn xao dư luận và ầm ĩ truyền thông.

Theo những gì mà cáo trạng cho hay thì quả thật dù cho đồn đoán abcd hay nghi ngờ xyz hoặc trả lời thế này, phân bua thế nọ thì có lẽ cả PVcomBank lẫn 2 ngân hàng liên quan sẽ phải sớm trả lại tiền, có khi còn phải kèm đủ lãi cho các khách hàng liên quan. Những lý do như tại khách hàng đưa hay làm mất sổ hoặc chờ phán quyết của Tòa chắc cũng chẳng tồn tại được lâu nữa.

Những tình tiết như ông Toàn đưa sổ tiết kiệm cho ả Thành hoặc cho mượn sổ để lấy lãi cao đã được làm rõ và kết luận bằng giấy trắng mực đen. VAB cũng đã tố giác ông Toàn và một số khách hàng biết rõ Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng sổ tiết kiệm của mình thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Tuy nhiên, kết quả điều tra xác định chữ ký của ông Toàn trong hồ sơ Thành dùng để thế chấp sổ tiết kiệm vay tiền là giả mạo. Viện KSND cho rằng tài liệu điều tra không đủ căn cứ kết luận việc ông Toàn đồng phạm với Thành cầm cố sổ tiết kiệm để chiếm đoạt tiền của VAB cũng như NCB và PVcomBank.

Cáo trạng còn cho hay quá trình điều tra đủ căn cứ kết luận vợ chồng ông Toàn cho Thành vay tiền với lãi suất 4,2%/tháng, song cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự của ông Toàn về hành vi cho vay nặng lãi.

Cho dù phán xử của Tòa mới là quyết định cuối cùng các bên phải tuân theo thì với nhận định của các cơ quan tố tụng đã ban hành thì tôi chưa thấy cơ sở nào để ngân hàng có thể “om” tiền khách hàng thêm nữa. Giờ đây ngân hàng phải tự trách mình và xem lại cách sử dụng nhân viên, rà soát quy trình, kiểm tra hệ thống để vực lại uy tín và ngăn ngừa những vụ tương tự tái diễn chứ không phải là né tránh trách nhiệm.

Tôi xin trích một đoạn mà ai cũng thấy rõ “lỗ hổng” từ đâu: “Hai nhân viên ngân hàng là Bùi Văn Tuấn và Nguyễn Thu Trà đã đưa hồ sơ cho Thành đi lấy chữ ký của vợ chồng ông Toàn để làm hồ sơ thế chấp 3 sổ tiết kiệm.

Từ sự thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng, "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành đã giả chữ ký và điểm chỉ vân tay của mình giả làm vân tay của vợ chồng ông Toàn rồi dùng hồ sơ giả này để vay tiền PVcomBank”.

Chưa hết, còn đây nữa: “Nhân viên của các ngân hàng có người thiếu trách nhiệm và có người giúp sức cho bị can Thành thực hiện hành vi lừa đảo. Thậm chí, bị can Nguyễn Thị Thu Hương - chuyên viên quan hệ khách hàng phòng khách hàng doanh nghiệp VAB Phòng Giao dịch Đông Đô - khi biết Thành giả chữ ký các đồng sở hữu sổ tiết kiệm để vay tiền nhưng vẫn có hành vi che giấu, lập giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo đưa cho khách hàng để họ tin tiền của mình đã được ngân hàng phong tỏa”.

Một khi ngoài tìm mọi cách lừa đảo tinh vi và trong lách hết sức để tiếp tay cho bọn chúng thì dù có nghi ngờ hay nhận ra những bất thường của những người liên quan khác thì cũng quá khó để cứu vãn tình thế chứ đừng nói lật ngược thế cờ.

Giờ đây, ngân hàng phải chấp nhận “đau thương” để qua đó “đứng dậy”, nỗ lực để cả tiền của khách lẫn tài sản của mình an toàn hơn. Đó mới là mục đích lâu dài của “bài học” 430 tỷ này.

Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng! Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng!

Hôm qua, tròn 1 năm Việt Nam phát hiện ca dương tính virus nCoV đầu tiên. Một năm ròng đầy rẫy nhọc nhằn tai ương, ...

Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021 Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021

Từ sáng sớm 24/1, hàng nghìn công nhân lao động và người thân đã có mặt tại Khu nhà ở Kim Chung (Đông Anh, Hà ...

“Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”! “Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”!

“Tâm lý anh em sỹ quan, thuyền viên rất căng thẳng do bị hạn chế đi lại, quá hạn hợp đồng, không thể thay thế ...

Chia sẻ

Tin cùng chuyên mục

Đi lại “bình thường mới” trong tư duy cũ

Cà phê tối -

Đi lại “bình thường mới” trong tư duy cũ

Nhiều đường bay sẽ mở lại và tăng tần suất chuyến từ ngày mai, hàng loạt địa phương đã thông báo nới lỏng những quy định ngặt nghèo cho người dân đi lại, các bộ ngành “thúc giục” tỉnh, thành tuân thủ những quy định, hướng dẫn chung để đảm bảo giao thông không ngưng trệ… Tín hiệu ấy vui, trên văn bản nhiều điều đáng mừng, nhưng thực tế thì sao?

Phát ngôn của lãnh đạo

Cà phê tối -

Phát ngôn của lãnh đạo

Theo tường thuật của báo Lao động, Giám đốc Sở Lao động - Thương binh và Xã hội TP. HCM, ông Lê Minh Tấn cho hay, chưa có ai thiếu ăn, khốn khổ vì dịch. Phát ngôn được báo trích dẫn lập tức khiến dư luận xôn xao.

12 tỉ USD của TP HCM

Cà phê tối -

12 tỉ USD của TP HCM

Hơn hai tuần mở cửa, TP HCM đang dần lấy lại sức sống của mình. Nhưng cơn “bạo bệnh” vừa qua với những thiệt hại vô cùng nặng nề thì với nội lực và nỗ lực của riêng thành phố lớn nhất nước là chưa đủ.

Giao thông thống nhất

Cà phê tối -

Giao thông thống nhất

Giao thông thống nhất trên toàn quốc, không cát cứ, không chia cắt là yêu cầu của Chính phủ. Tuy nhiên, thông điệp này đã không được các địa phương thực hiện ngay khiến cho người dân di chuyển trong hoang mang. Cho dù, việc di chuyển có diễn ra giữa các vùng ở cấp 1 theo Nghị quyết 128.

Lại chết vì tai nạn điện khi học trực tuyến

Cà phê tối -

Lại chết vì tai nạn điện khi học trực tuyến

Cách đây 2 hôm, vào chiều ngày 14/10, một học sinh lớp 5 trường Tiểu học Nam Anh (huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An) bị bỏng nặng dẫn tới tử vong do vụ nổ tại nhà riêng.

Ngày bình thường sao mà vui thế!

Cà phê tối -

Ngày bình thường sao mà vui thế!

Hôm nay là một ngày bình thường. Hôm nay không có data, không có lễ Tết gì. Hôm nay cũng không là ngày nghỉ cuối tuần. Nhưng với người Thủ đô, hôm nay là một ngày vui đặc biệt.

Đọc thêm

Doanh nhân không cần lời chúc tụng suông

Cà phê tối -

Doanh nhân không cần lời chúc tụng suông

Ngay trong ngày mà Chủ tịch nước, Thủ tướng và Chủ tịch Quốc hội cùng gặp gỡ doanh nhân nhân ngày của họ, Nghị quyết 128 đã chính thức được ban hành nhằm “thích ứng an toàn” khi “Sống chung với Covid!". Giới doanh nhân mong chờ điều này từ lâu bởi họ đã quá mệt mỏi với tình trạng “cát cứ”.

Khi ông Park chịu áp lực

Tiêu điểm -

Khi ông Park chịu áp lực

Trong suốt thời gian làm việc ở Việt Nam, đây là lúc ông Park chịu nhiều thách thức dư luận nhất. Trước đó, mọi quan điểm, ý chí của ông đều được người hâm mộ nhất tề hoan nghênh thì giờ đây, những luồng quan điểm gây áp lực đã xuất hiện.

Những "Cậu Vàng" giữa đại dịch

Cà phê tối -

Những "Cậu Vàng" giữa đại dịch

13 con chó của hai cặp vợ chồng về quê tránh dịch đã bị tiêu hủy. Những con chó đã gắn bó với họ qua những nghịch cảnh lớn nhất của phận đời đã bị đem đi tiêu hủy ngay khi về tới Cà Mau tránh dịch.

Mở như không mở, có mà như không

Tiêu điểm -

Mở như không mở, có mà như không

Mở như không mở, có mà như không. Hay nói đúng hơn là được bay mà như không được bay, nếu chiếu theo các quy định mới của TP Hà Nội đối với các hành khách sử dụng đường hàng không đến Hà Nội từ TP HCM và Đà Nẵng.

Đôi điều suy nghĩ quanh đèo Hải Vân

Cà phê tối -

Đôi điều suy nghĩ quanh đèo Hải Vân

Gần trọn tuần qua, cái tên ĐÈO HẢI VÂN được xuất hiện với tần suất cao đột biến trên báo chí, trên mạng xã hội và trong dư luận.

Xem phiên bản di động