Thứ tư 12/05/2021 12:13
cuoc-thi-atvsld-phong-chong-covid-19-cho-nhan-vien-y-te

Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng

Cà phê tối - Hà Phan

Giữa lúc đại gia “oan” Đặng Nghĩa Toàn tố khắp nơi và tìm mọi cách đòi Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PvcomBank) phải trả 52 tỷ trong 3 sổ tiết kiệm ở ngân hàng này, còn PVcomBank loan báo chờ phán quyết của Tòa thì Viện KSND TP Hà Nội đã ra cáo trạng vụ “siêu lừa” 430 tỷ của 3 ngân hàng! Những tình tiết lạ lùng và liên quan bất ngờ đã cho thấy một “bức tranh” khác...
Ngân hàng, chứng khoán và sự cố thời 4.0! Tin vui đối với cư dân các chung cư cũ nát Doanh nghiệp lao đao, ngân hàng vẫn lãi khủng!
Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng
Cú lừa 430 tỷ liên quan đến 3 ngân hàng đang gây xôn xao dư luận trong những ngày qua. Ảnh minh họa.

Theo cáo trạng trên thì Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) và PVcombank đã bị 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng các thủ đoạn mượn sổ tiết kiệm, giả chữ ký để rút ra hoặc làm tài sản thế chấp vay tiền rồi thực hiện 26 vụ lừa đảo chiếm đoạt đến 430 tỷ đồng!? Trong số đó có 3 sổ tiết kiệm trị giá 52 tỷ của đại gia Đặng Nghĩa Toàn đang gây xôn xao dư luận và ầm ĩ truyền thông.

Theo những gì mà cáo trạng cho hay thì quả thật dù cho đồn đoán abcd hay nghi ngờ xyz hoặc trả lời thế này, phân bua thế nọ thì có lẽ cả PVcomBank lẫn 2 ngân hàng liên quan sẽ phải sớm trả lại tiền, có khi còn phải kèm đủ lãi cho các khách hàng liên quan. Những lý do như tại khách hàng đưa hay làm mất sổ hoặc chờ phán quyết của Tòa chắc cũng chẳng tồn tại được lâu nữa.

Những tình tiết như ông Toàn đưa sổ tiết kiệm cho ả Thành hoặc cho mượn sổ để lấy lãi cao đã được làm rõ và kết luận bằng giấy trắng mực đen. VAB cũng đã tố giác ông Toàn và một số khách hàng biết rõ Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng sổ tiết kiệm của mình thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Tuy nhiên, kết quả điều tra xác định chữ ký của ông Toàn trong hồ sơ Thành dùng để thế chấp sổ tiết kiệm vay tiền là giả mạo. Viện KSND cho rằng tài liệu điều tra không đủ căn cứ kết luận việc ông Toàn đồng phạm với Thành cầm cố sổ tiết kiệm để chiếm đoạt tiền của VAB cũng như NCB và PVcomBank.

Cáo trạng còn cho hay quá trình điều tra đủ căn cứ kết luận vợ chồng ông Toàn cho Thành vay tiền với lãi suất 4,2%/tháng, song cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự của ông Toàn về hành vi cho vay nặng lãi.

Cho dù phán xử của Tòa mới là quyết định cuối cùng các bên phải tuân theo thì với nhận định của các cơ quan tố tụng đã ban hành thì tôi chưa thấy cơ sở nào để ngân hàng có thể “om” tiền khách hàng thêm nữa. Giờ đây ngân hàng phải tự trách mình và xem lại cách sử dụng nhân viên, rà soát quy trình, kiểm tra hệ thống để vực lại uy tín và ngăn ngừa những vụ tương tự tái diễn chứ không phải là né tránh trách nhiệm.

Tôi xin trích một đoạn mà ai cũng thấy rõ “lỗ hổng” từ đâu: “Hai nhân viên ngân hàng là Bùi Văn Tuấn và Nguyễn Thu Trà đã đưa hồ sơ cho Thành đi lấy chữ ký của vợ chồng ông Toàn để làm hồ sơ thế chấp 3 sổ tiết kiệm.

Từ sự thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng, "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành đã giả chữ ký và điểm chỉ vân tay của mình giả làm vân tay của vợ chồng ông Toàn rồi dùng hồ sơ giả này để vay tiền PVcomBank”.

Chưa hết, còn đây nữa: “Nhân viên của các ngân hàng có người thiếu trách nhiệm và có người giúp sức cho bị can Thành thực hiện hành vi lừa đảo. Thậm chí, bị can Nguyễn Thị Thu Hương - chuyên viên quan hệ khách hàng phòng khách hàng doanh nghiệp VAB Phòng Giao dịch Đông Đô - khi biết Thành giả chữ ký các đồng sở hữu sổ tiết kiệm để vay tiền nhưng vẫn có hành vi che giấu, lập giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo đưa cho khách hàng để họ tin tiền của mình đã được ngân hàng phong tỏa”.

Một khi ngoài tìm mọi cách lừa đảo tinh vi và trong lách hết sức để tiếp tay cho bọn chúng thì dù có nghi ngờ hay nhận ra những bất thường của những người liên quan khác thì cũng quá khó để cứu vãn tình thế chứ đừng nói lật ngược thế cờ.

Giờ đây, ngân hàng phải chấp nhận “đau thương” để qua đó “đứng dậy”, nỗ lực để cả tiền của khách lẫn tài sản của mình an toàn hơn. Đó mới là mục đích lâu dài của “bài học” 430 tỷ này.

Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng! Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng!

Hôm qua, tròn 1 năm Việt Nam phát hiện ca dương tính virus nCoV đầu tiên. Một năm ròng đầy rẫy nhọc nhằn tai ương, ...

Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021 Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021

Từ sáng sớm 24/1, hàng nghìn công nhân lao động và người thân đã có mặt tại Khu nhà ở Kim Chung (Đông Anh, Hà ...

“Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”! “Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”!

“Tâm lý anh em sỹ quan, thuyền viên rất căng thẳng do bị hạn chế đi lại, quá hạn hợp đồng, không thể thay thế ...

Chia sẻ

Tin cùng chuyên mục

Chống dịch kiểu nhà nghèo

Cà phê tối -

Chống dịch kiểu nhà nghèo

Y bác sĩ trên chiếc xe cà tàng chào nhau vào tâm dịch ở Hà Nội, y bác sỹ nằm vật ra sàn, trên ghế ngủ vội ở Bắc Ninh; đội tuyên truyền với 1 chiếc xe máy gắn tới 3 - 4 cái loa đi khắp thôn bản ở Yên Bái… Những hình ảnh dồn dập về công tác chống dịch ở tuyến đầu đang lan truyền gây sốt cộng đồng.

Về “cuộc chiến” giữa VinFast và Trần Văn Hoàng

Cà phê tối -

Về “cuộc chiến” giữa VinFast và Trần Văn Hoàng

Tôi không hô hào phải dùng hàng Việt mới là yêu nước trong thời buổi toàn cầu hóa này bởi khi bạn có tiền, bạn đủ thông tin thì cứ hàng nào tốt, đáp ứng nhu cầu, giá cả hợp lý hay vừa túi tiền mình thì dù xuất xứ ở đâu thì mua thôi.

Nên bỏ thi học kỳ 2 năm nay!

Cà phê tối -

Nên bỏ thi học kỳ 2 năm nay!

Theo cập nhật từ Bộ Y tế, tới 6h sáng nay (9/5), Việt Nam đã có 256 bệnh nhân Covid-19 lây nhiễm cộng đồng tới từ 24 tỉnh, thành trong đợt sóng lây nhiễm Covid-19 mới. Đáng nói, chủng virus đợt này là chủng biến thể của Anh và Ấn Độ, những chủng biến thể “khủng” bậc nhất thế giới được ghi nhận lúc này. Và nhiều địa phương vẫn đang cố thực hiện nốt kỳ thi cuối kỳ 2.

Vì sự an toàn của những người lính áo trắng

Cà phê tối -

Vì sự an toàn của những người lính áo trắng

Một tin rất đau lòng được chia sẻ trên tất cả các phương tiện truyền thông ngày hôm qua (7/5). Một nữ nhân viên y tế ở An Giang đã tử vong do sốc phản vệ sau tiêm chủng vắc xin Covid-19 của AstraZeneca. Đây là trường hợp tử vong sau tiêm vắc xin Covid-19 đầu tiên ở Việt Nam.

Việt kiều tránh dịch Covid-19 về nước bị trả lại Campuchia, vậy có ổn?

Tiêu điểm -

Việt kiều tránh dịch Covid-19 về nước bị trả lại Campuchia, vậy có ổn?

Ngày 1/5, hàng loạt cơ quan báo chí trong nước đưa tin việc có 14 ghe gỗ và xuồng máy chở 28 Việt kiều từ Campuchia của 6 gia đình nhập cảnh trái phép vào Việt Nam để trốn dịch Covid-19. Điều rất chạnh lòng ở đây là cách xử lý... đưa họ trở lại Campuchia.

Những lỗ hổng đáng lo ngại

Cà phê tối -

Những lỗ hổng đáng lo ngại

Những ngày này, mọi câu chuyện ở đâu đó trong chúng ta rồi cuối cùng cũng nói về Covid-19, về đợt bùng phát dịch lần thứ 4 ở Việt Nam đang đe dọa sức khỏe cộng đồng và tính mạng người dân khắp cả nước.

Đọc thêm

Triệu người vất vả - vài người “phá nát”!

Cà phê tối -

Triệu người vất vả - vài người “phá nát”!

Thật là trớ trêu khi hàng vạn chiến sĩ và lực lượng chức năng căng mình vô cùng vất vả trên các tuyến biên giới để ngăn dịch thì ngay trong nội địa, các ca nhiễm và đầy nguy cơ lây lan lại tung tăng đi karaoke, massage, bar, chợ búa cùng những nơi đông đúc khác!?

Giúp người nhập cảnh trái phép: Sao họ có thể tàn ác tới vậy!

Cà phê tối -

Giúp người nhập cảnh trái phép: Sao họ có thể tàn ác tới vậy!

Cả nước gồng mình chống dịch. Các chiến sĩ biên phòng làm việc 24/24 giờ để đảm bảo “bao đê cho chặt”. Các nhân viên y tế truy vết ngày đêm để khoanh vùng dịch, đảm bảo sự an nguy cộng đồng. Đến những em học sinh ở Hà Nội cũng phải nghỉ học để đảm bảo an toàn. Ngần ấy mồ hôi, công sức của cả triệu người hoàn toàn có thể đổ xuống sông xuống biển nếu chỉ một người lơ là.

Tấm huân chương cho Nhã

Cà phê tối -

Tấm huân chương cho Nhã

Nguyễn Văn Nhã, chàng sinh viên ĐH Khoa học Huế có nụ cười dễ mến ở Nghệ An đã ra đi mãi mãi sau khi cứu 3 cô bạn khỏi đuối nước đã được Chủ tịch nước đề nghị các cấp làm thủ tục truy tặng huân chương và công nhận liệt sĩ. Nhã xứng đáng được nhận những danh hiệu ấy và có lẽ ở nơi xa ấy em sẽ an lòng yên nghỉ!

‘Thác người’ ở các địa điểm du lịch, 5K kiểu gì?

Cà phê tối -

‘Thác người’ ở các địa điểm du lịch, 5K kiểu gì?

Đà Lạt, Vũng Tàu, Nha Trang, Sầm Sơn,… cùng hàng loạt “điểm nóng” khi hàng vạn du khách tập trung trong kỳ nghỉ lễ này. Gọi là điểm nóng, bởi ngay trước kỳ nghỉ lễ, Việt Nam phát hiện ca lây nhiễm cộng đồng và các ban, ngành đang khẩn trương truy vết dập dịch và kêu gọi người dân thực hiện 5K, không chủ quan, giữ vững thành quả chống dịch.

CDC Hà Nội lại "đổ đốn"

Cà phê tối -

CDC Hà Nội lại "đổ đốn"

Vào một ngày lễ lớn như hôm nay - Ngày Quốc tế Lao động 1/5, thật không dễ chịu chút nào khi phải nói về những chuyện không lấy gì làm tốt đẹp và vui vẻ.

Xem phiên bản di động