Chủ nhật 01/08/2021 08:24
banner-trai-xinh-gai-dep

Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng

Cà phê tối - Hà Phan

Giữa lúc đại gia “oan” Đặng Nghĩa Toàn tố khắp nơi và tìm mọi cách đòi Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PvcomBank) phải trả 52 tỷ trong 3 sổ tiết kiệm ở ngân hàng này, còn PVcomBank loan báo chờ phán quyết của Tòa thì Viện KSND TP Hà Nội đã ra cáo trạng vụ “siêu lừa” 430 tỷ của 3 ngân hàng! Những tình tiết lạ lùng và liên quan bất ngờ đã cho thấy một “bức tranh” khác...
Ngân hàng, chứng khoán và sự cố thời 4.0! Tin vui đối với cư dân các chung cư cũ nát Doanh nghiệp lao đao, ngân hàng vẫn lãi khủng!
Đại gia “oan”, cú lừa 430 tỷ và 3 ngân hàng
Cú lừa 430 tỷ liên quan đến 3 ngân hàng đang gây xôn xao dư luận trong những ngày qua. Ảnh minh họa.

Theo cáo trạng trên thì Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) và PVcombank đã bị 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng các thủ đoạn mượn sổ tiết kiệm, giả chữ ký để rút ra hoặc làm tài sản thế chấp vay tiền rồi thực hiện 26 vụ lừa đảo chiếm đoạt đến 430 tỷ đồng!? Trong số đó có 3 sổ tiết kiệm trị giá 52 tỷ của đại gia Đặng Nghĩa Toàn đang gây xôn xao dư luận và ầm ĩ truyền thông.

Theo những gì mà cáo trạng cho hay thì quả thật dù cho đồn đoán abcd hay nghi ngờ xyz hoặc trả lời thế này, phân bua thế nọ thì có lẽ cả PVcomBank lẫn 2 ngân hàng liên quan sẽ phải sớm trả lại tiền, có khi còn phải kèm đủ lãi cho các khách hàng liên quan. Những lý do như tại khách hàng đưa hay làm mất sổ hoặc chờ phán quyết của Tòa chắc cũng chẳng tồn tại được lâu nữa.

Những tình tiết như ông Toàn đưa sổ tiết kiệm cho ả Thành hoặc cho mượn sổ để lấy lãi cao đã được làm rõ và kết luận bằng giấy trắng mực đen. VAB cũng đã tố giác ông Toàn và một số khách hàng biết rõ Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng sổ tiết kiệm của mình thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Tuy nhiên, kết quả điều tra xác định chữ ký của ông Toàn trong hồ sơ Thành dùng để thế chấp sổ tiết kiệm vay tiền là giả mạo. Viện KSND cho rằng tài liệu điều tra không đủ căn cứ kết luận việc ông Toàn đồng phạm với Thành cầm cố sổ tiết kiệm để chiếm đoạt tiền của VAB cũng như NCB và PVcomBank.

Cáo trạng còn cho hay quá trình điều tra đủ căn cứ kết luận vợ chồng ông Toàn cho Thành vay tiền với lãi suất 4,2%/tháng, song cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự của ông Toàn về hành vi cho vay nặng lãi.

Cho dù phán xử của Tòa mới là quyết định cuối cùng các bên phải tuân theo thì với nhận định của các cơ quan tố tụng đã ban hành thì tôi chưa thấy cơ sở nào để ngân hàng có thể “om” tiền khách hàng thêm nữa. Giờ đây ngân hàng phải tự trách mình và xem lại cách sử dụng nhân viên, rà soát quy trình, kiểm tra hệ thống để vực lại uy tín và ngăn ngừa những vụ tương tự tái diễn chứ không phải là né tránh trách nhiệm.

Tôi xin trích một đoạn mà ai cũng thấy rõ “lỗ hổng” từ đâu: “Hai nhân viên ngân hàng là Bùi Văn Tuấn và Nguyễn Thu Trà đã đưa hồ sơ cho Thành đi lấy chữ ký của vợ chồng ông Toàn để làm hồ sơ thế chấp 3 sổ tiết kiệm.

Từ sự thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng, "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành đã giả chữ ký và điểm chỉ vân tay của mình giả làm vân tay của vợ chồng ông Toàn rồi dùng hồ sơ giả này để vay tiền PVcomBank”.

Chưa hết, còn đây nữa: “Nhân viên của các ngân hàng có người thiếu trách nhiệm và có người giúp sức cho bị can Thành thực hiện hành vi lừa đảo. Thậm chí, bị can Nguyễn Thị Thu Hương - chuyên viên quan hệ khách hàng phòng khách hàng doanh nghiệp VAB Phòng Giao dịch Đông Đô - khi biết Thành giả chữ ký các đồng sở hữu sổ tiết kiệm để vay tiền nhưng vẫn có hành vi che giấu, lập giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo đưa cho khách hàng để họ tin tiền của mình đã được ngân hàng phong tỏa”.

Một khi ngoài tìm mọi cách lừa đảo tinh vi và trong lách hết sức để tiếp tay cho bọn chúng thì dù có nghi ngờ hay nhận ra những bất thường của những người liên quan khác thì cũng quá khó để cứu vãn tình thế chứ đừng nói lật ngược thế cờ.

Giờ đây, ngân hàng phải chấp nhận “đau thương” để qua đó “đứng dậy”, nỗ lực để cả tiền của khách lẫn tài sản của mình an toàn hơn. Đó mới là mục đích lâu dài của “bài học” 430 tỷ này.

Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng! Tròn một năm chống dịch: Niềm tin chiến thắng!

Hôm qua, tròn 1 năm Việt Nam phát hiện ca dương tính virus nCoV đầu tiên. Một năm ròng đầy rẫy nhọc nhằn tai ương, ...

Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021 Công nhân Hà Nội nô nức tham dự “Tết sum vầy” 2021

Từ sáng sớm 24/1, hàng nghìn công nhân lao động và người thân đã có mặt tại Khu nhà ở Kim Chung (Đông Anh, Hà ...

“Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”! “Ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến thuyền viên rất cực”!

“Tâm lý anh em sỹ quan, thuyền viên rất căng thẳng do bị hạn chế đi lại, quá hạn hợp đồng, không thể thay thế ...

Chia sẻ

Tin cùng chuyên mục

Có những hình ảnh làm ta thao thức

Tiêu điểm -

Có những hình ảnh làm ta thao thức

Tối qua, sau khi xem những đoạn video clip, ngắm một số tấm hình trên mạng, tôi đã có cả một đêm thao thức vì xúc động.

Những sự điều chỉnh làm yên lòng dân

Tiêu điểm -

Những sự điều chỉnh làm yên lòng dân

Cuộc chiến chống Covid-19 càng ngày càng trở nên gian nan và quyết liệt. Và cũng giống như mọi chiến dịch, những người chỉ huy luôn luôn phải đề ra các chiến lược chuẩn xác, đồng thời phải hết sức linh hoạt điều chỉnh một số chiến thuật cho phù hợp với diễn tiến của trận đánh.

Vắc xin và mong ngóng của dân chúng

Phòng, chống COVID-19 -

Vắc xin và mong ngóng của dân chúng

Trong khi hàng chục triệu người dân đang mong ngóng từng liều vắc xin để chống chọi với Covid-19 thì tiến độ tiêm vắc xin đang là câu hỏi lớn. Thủ tướng Phạm Minh Chính đánh giá trong một cuộc họp gần đây rằng “ Việc tổ chức tiêm vắc xin tại các địa phương vẫn còn chậm"!

Đi về nhà

Cà phê tối -

Đi về nhà

Từng tốp, hàng chục, hàng trăm người lao động trên địa bàn các tỉnh phía Nam đã đi xe máy về quê. Hình ảnh đoàn xe của lực lượng CSGT Bình Phước dẫn đoàn đưa bà con đi trên địa phận tỉnh khiến nhiều người rưng rưng.

Khi Bí thư mong người dân lượng thứ

Tiêu điểm -

Khi Bí thư mong người dân lượng thứ

Cuối cùng thì lãnh đạo cao nhất của TPHCM - Bí thư Thành ủy Nguyễn Văn Nên cũng thẳng thắn nhìn nhận điều này "16 ngày qua chúng ta đã làm được rất nhiều việc, cứu được nhiều người nhưng cũng còn rất nhiều việc chưa làm được, nhiều người chưa cứu được. Đó là niềm đau chung, là khuyết điểm của hệ thống chính trị, khuyết điểm của người đứng đầu các cấp. Chúng ta xin nhân dân lượng thứ".

Cô Minh Thu, thầy Nhật và chỉ dấu của dạy học online

Cà phê tối -

Cô Minh Thu, thầy Nhật và chỉ dấu của dạy học online

“Cô giáo Minh Thu” bỗng chốc trở thành từ khóa nóng trong suốt mấy ngày vừa qua. Cô giáo 9x bỗng chốc nổi tiếng bởi việc dạy học livestream môn Vật lý với số lượng người xem lên tới 3 triệu lượt.

Đọc thêm

Hà Nội - ngày đầu giãn cách đợt 2

Phòng, chống COVID-19 -

Hà Nội - ngày đầu giãn cách đợt 2

Tối muộn hôm qua 23/7, Chủ tịch UBND TP Hà Nội Chu Ngọc Anh đã ký, ban hành chỉ thị về việc "Thực hiện giãn cách xã hội trên địa bàn thành phố để phòng, chống dịch Covid-19", nhằm đảm bảo an toàn cho thủ đô, an toàn và sức khỏe cho nhân dân trong bối cảnh dịch bệnh đang có diễn biến hết sức phức tạp.

Rất nhiều người nên học tập anh tài xế xe ôm Phan Nguyễn

Cà phê tối -

Rất nhiều người nên học tập anh tài xế xe ôm Phan Nguyễn

Đó là những người chỉ muốn chuyện bé xé ra to, chỉ muốn kích động gây chia rẽ người lao động, quần chúng nhân dân với chính quyền.

Lựa chọn trong những ngày chống dịch

Phòng, chống COVID-19 -

Lựa chọn trong những ngày chống dịch

Bội thực giữa những thông tin trên mạng xã hội, tôi thích chia sẻ này của “người nổi tiếng” Minh rau “Cách tốt nhất để trị bệnh chán đời là đứng dậy và làm điều gì đó. Hãy chờ đợi những điều tốt đẹp sẽ xảy ra với bạn. Nếu bạn ra ngoài và làm cho một số điều tốt đẹp xảy ra, bạn sẽ lấp đầy thế giới với hy vọng, bạn sẽ lấp đầy bản thân với niềm vui nhỏ".

Cái bánh mì và sự mong manh của người lao động

Tiêu điểm -

Cái bánh mì và sự mong manh của người lao động

Việc một Phó Chủ tịch phường ở Nha Trang phạt người đi ra khỏi nhà vì đi mua bánh mì gây bức xúc lớn trong dư luận. Hơn cả những sai lầm cơ bản về định nghĩa lương thực, thực phẩm, thái độ của vị cán bộ này trước người dân thấp cổ bé họng làm người xem cảm thấy phát hoảng.

Niềm lạc quan từ một điều giản dị

Phòng, chống COVID-19 -

Niềm lạc quan từ một điều giản dị

Bức ảnh chụp một tấm bảng thông báo treo trước cửa một ngôi nhà ở Sài Gòn trong những ngày lock down Tháng Bảy 2021. Tôi không rõ ai là tác giả bức ảnh để ngỏ lời cảm ơn sâu sắc, chỉ thấy nó được lan truyền rộng rãi trên MXH nhiều ngày qua với những lời bình luận ngợi khen và thích thú.

Xem phiên bản di động