Thứ tư 14/04/2021 14:26
cuoc-thi-atvsld-phong-chong-covid-19-cho-nhan-vien-y-te

“Lỗ hổng” ở Sacombank và quy trình cần xem lại của các ngân hàng

Cà phê tối - Hà Phan

Liên quan đến vụ án mua bán trái phép thông tin khách hàng để lừa đảo “dính” đến chuyên viên ngân hàng mình, Sacombank cho hay đã ngay lập tức áp dụng hình thức kỷ luật cao nhất là sa thải, đồng thời rà soát, đối chiếu và cảnh báo đối với danh sách khách hàng do chuyên viên này quản lý và đến nay chưa ghi nhận thiệt hại nào.
12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! "Người lái đò" và những ước mong bé nhỏ
“Lỗ hổng” ở Sacombank và quy trình cần xem lại của các ngân hàng

Nguyễn Lê Thanh Tú (áo trắng) và một số bị can trong vụ án. Ảnh: L.M.

Nhưng đấy là phát ngôn của ngân hàng, còn thực tế thế nào và liệu khách hàng đã thực sự an toàn?

Mới đây, Công an Phú Thọ đã hoàn tất Kết luận điều tra đề nghị Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp truy tố Nguyễn Lê Thanh Tú (34 tuổi, ở TP.HCM) và 11 bị can liên quan vụ chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh Đền Hùng (Phú Thọ).

Ngoài Tú, cơ quan điều tra còn đề nghị truy tố Nguyễn Thái Thịnh (cựu chuyên viên Sacombank) cùng đồng nghiệp Đoàn Lê Trí Viễn, Lê Thái Nhân và 8 bị can khác về các tội Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả, sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Điều mà dư luận bức xúc, khách hàng hoang mang, dân chúng giận dữ chính là việc thông tin, tài khoản của họ ở ngân hàng này đã bị nhóm nhân viên trên bán cho bọn tội phạm để lừa đảo!

Đây không phải là lần đầu những nghi vấn về thông tin của khách hàng, thứ lẽ ra phải bí mật vào loại nhất nhì bị chính nhân viên ngân hàng tuồn ra ngoài trục lợi nhưng mọi việc cứ chìm dần vào im lặng cho đến khi vụ án trên bung bét ra.

Cũng như hàng loạt ngân hàng khác, khi có sự cố khách đột nhiên mất tiền, thông tin bỗng nhiên bị lộ hay mua đi bán lại trắng trợn thì họ lại được trấn an ngân hàng chúng tôi đảm bảo hay làm abcd gì đó để đảm bảo quyền lợi của người gửi tiền.

Nhưng rồi những vụ tương tự cứ xảy ra và ai cũng hiểu làm như thế nào hoặc làm chỉ để xoa dịu khách hàng giận dữ thì có trời mà biết! Nếu nhân viên ngân hàng trung thực, tận tụy và kỹ càng thì có lẽ nhiều vụ án liên quan đến ngành không thể xảy ra và ngược lại. Một khi họ đã tham tiền, hám lợi và bất chấp có lẽ những quy tắc nghề nghiệp, quy chuẩn đạo đức sẽ nhanh chóng bị vứt vào sọt rác nhường chỗ cho lòng tham, bất chấp mất mát thiệt hại cho khách hàng.

Thật ra các ngân hàng đều có những biện pháp, hành chính có, công nghệ bảo mật cũng không thiếu để ngăn ngừa những nhân viên như Thịnh và đồng bọn. Nhưng tiếc thay mọi quy trình như vậy, con người đều có thể can thiệp và dễ dàng đổi trắng thay đen, biến tiền khách hàng thành của mình nếu gian manh, bội tín. Đây không phải là lần đầu trong vòng 6 tháng qua, cán bộ của Sacombank liên quan đến một vụ án chấn động dư luận. Tháng 7/2020, Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng là cán bộ Sacombank do liên quan đến vụ mua bán hóa đơn trái phép có trị giá gần 2.000 tỷ đồng!

Nhóm này đều là cán bộ Sacombank chi nhánh Phú Nhuận và có liên quan đến đường dây mua bán hóa đơn giá trị gia tăng trái phép trị giá gần 2.000 tỷ đồng, do đối tượng Doãn Ngọc Huy (SN 1987, trú tại quận 2, TP.HCM) cầm đầu.

Thời gian qua, ngân hàng gặp sự cố tương tự Sacombank, thậm chí còn nghiêm trọng hơn không hiếm và cứ sau mỗi lần thì điệp khúc chúng tôi sẽ nghiêm khắc, rà soát, kiểm tra chặt chẽ... lại vang lên để rồi ít lâu sau lại có những vụ mới! Không ngân hàng nào chưa từng mắc phải sai phạm hay lỗi lầm của nhân viên, cũng chưa ngành ngân hàng nước nào dám khẳng định mình hoàn hảo. Tuy nhiên, đã đến lúc, dù hơi muộn chính các lãnh đạo nhiều ngân hàng phải xem lại chính cách điều hành và việc kiểm soát nội bộ của mình vì tại sao cứ bảo chặt chẽ, kiểm tra chéo kỹ lắm mà lại có vụ moi rồi bán thông tin của khách dễ dàng như cựu nhân viên Sacombank vừa bị phát giác?

Làm rõ, nghiêm và kỹ điều đó không chỉ an toàn cho chính ngân hàng cùng khách hàng của họ mà còn giúp nền tài chính nước nhà “mạnh khỏe” hơn.

Cập nhật thí sinh thi Cập nhật thí sinh thi "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" Tuần 4 ngày 16 - 17/11

Cuộc thi ảnh "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" tuần 4 (từ 16/11- 21/11/2020) đã bước sang ngày thứ 3, với sự ...

SGK Tiếng Việt lớp 1 bộ Cánh Diều: Chỉnh sửa mà vẫn gây tranh cãi? SGK Tiếng Việt lớp 1 bộ Cánh Diều: Chỉnh sửa mà vẫn gây tranh cãi?

Dự thảo tài liệu điều chỉnh và bổ sung ngữ liệu sách giáo khoa (SGK) Tiếng Việt lớp 1 (bộ Cánh Diều) vừa qua ...

12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! 12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải!

Cuối cùng thì gói “giải cứu” Vietnam Airlines (VNA) lên đến 12.000 tỷ đã được thông qua giữa vô số ý kiến trái chiều ...

Chia sẻ

Tin cùng chuyên mục

Hướng về biên giới Tây Nam!

Cà phê tối -

Hướng về biên giới Tây Nam!

Campuchia đang ghi nhận những con số bệnh nhân lây nhiễm Covid-19 cao chưa từng có. Con số lên tới mức các chuyên gia cảnh báo đất nước này đang “đứng trên bờ vực thảm kịch quốc gia”. Với đường biên giới trên bộ cũng như đã từng có những ca nhập cảnh “chui” đường biển, toàn tuyến biên giới Tây Nam của Việt Nam đang căng mình ở mức cao nhất để ngăn chặn làn sóng dịch từ nước bạn.

Ông Đoàn Ngọc Hải đòi tiền và Chủ tịch tỉnh lên tiếng

Cà phê tối -

Ông Đoàn Ngọc Hải đòi tiền và Chủ tịch tỉnh lên tiếng

Những ồn ào xung quanh việc ông Đoàn Ngọc Hải lên facebook viết bài đòi lại tiền đã chuyển khoản cho huyện Nam Trà My (Quảng Nam) và TP Châu Đốc (An Giang) vẫn chưa lắng xuống dù hai bên đã “hạ hỏa”. Câu chuyện đòi “ly hôn” nhất quyết không chịu “tái hôn” rồi lại gật đầu quay lại chỉ hơn 1 ngày lẽ ra chẳng phải như thế!

Tôn nghiêm nghề giáo và thách thức của tân Bộ trưởng

Cà phê tối -

Tôn nghiêm nghề giáo và thách thức của tân Bộ trưởng

Tân Bộ trưởng Bộ Giáo dục và Đào tạo Nguyễn Kim Sơn đã khiến dư luận, đặc biệt là đội ngũ giáo viên, hưởng ứng nhiệt thành với những phát ngôn đầu tiên khi ngồi ‘ghế nóng’. Chắc chắn, thành tựu của một lãnh đạo ngành không đo đếm bằng ngôn từ mà phải bằng hành động và thành tựu - những thứ cần thời gian kiểm chứng. Song, đường hướng ban đầu của Bộ trưởng Nguyễn Kim Sơn nhận được nhiều chú ý.

Một tấm biển báo của lòng nhân hậu và trách nhiệm

Cà phê tối -

Một tấm biển báo của lòng nhân hậu và trách nhiệm

Lọt thỏm giữa hàng trăm các tin tức sự kiện của tuần qua; từ tin lớn quan trọng như kết quả bầu chọn các lãnh đạo quốc gia và Chính phủ, cho tới tin sốt đất ảo, giá vàng tăng; rồi tin về Covid-19..., tin cháy nhà chết người; thì có một bản tin thật là bé nhỏ, về một người phụ nữ cũng thật là nhỏ bé, đăng trên các báo, khiến tôi sáng nay đọc mà thấy cay cay nơi khoé mắt vì xúc động.

Thanh minh cho sự NỊNH

Cà phê tối -

Thanh minh cho sự NỊNH

Trước tôi hay nghĩ oan cho những người hay nịnh là họ làm thế để mưu cầu lợi ích cá nhân, không vật chất thì tinh thần, từ những người được họ nịnh.

Vietnam Airlines và vị thế “con cưng”

Cà phê tối -

Vietnam Airlines và vị thế “con cưng”

Hàng loạt đề xuất của Vietnam Airlines (VNA) đang hứng chịu búa rìu dư luận vì bị cho là phi lý hoặc thậm chí “ngang ngược” như TS Nguyễn Thiện Tống thẳng thừng nói rõ. Dù cho VNA cũng đưa ra khá nhiều lý lẽ của mình nhưng vẫn khó để nhiều người thông cảm.

Đọc thêm

Hàng phong đỏ hóa củi giữa hai bờ yêu - ghét

Cà phê tối -

Hàng phong đỏ hóa củi giữa hai bờ yêu - ghét

Hà Nội vừa quyết định thay thế 262 cây phong lá đỏ bằng các cây bàng lá nhỏ trên phố Nguyễn Chí Thanh - Trần Duy Hưng. Lý do được đưa ra là cây chết và xác xơ, không thích hợp với điều kiện khí hậu, thổ nhưỡng Thủ đô. Sau quyết định này là rất nhiều tranh cãi liên quan tới một thử nghiệm thất bại về trồng cây.

“Nhà tôi ba đời” sợ 'thần y'!

Cà phê tối -

“Nhà tôi ba đời” sợ 'thần y'!

Trong khi cuộc chiến giữa 'thần y' Võ Hoàng Yên và các “vị thần” khác vẫn chưa ngã ngũ thì “bãi chiến trường” của hàng loạt 'thần y' khác vẫn ngổn ngang đau khổ của những nạn nhân bị lừa lọc và móc túi.

Vì sao vẫn có nhiều người thiệt mạng do hỏa hoạn?

Cà phê tối -

Vì sao vẫn có nhiều người thiệt mạng do hỏa hoạn?

Một đám cháy vừa xảy ra tại số nhà 311, phố Tôn Đức Thắng, Hà Nội đêm hôm kia (3/4) đã cướp đi sinh mạng của 4 người, trong đó có một cháu bé học sinh lớp 5 và một phụ nữ đang mang thai.

Vẫn biết, nghiện là rất xấu rồi...

Cà phê tối -

Vẫn biết, nghiện là rất xấu rồi...

Vụ việc bệnh nhân lập phòng “bay lắc”, bán chất cấm bên trong Bệnh viện Tâm thần Trung ương I đang được điều tra rốt ráo. Song, đằng sau câu chuyện cười ra nước mắt ấy là một khoảng trống mênh mang về việc điều trị cai nghiện cho bệnh nhân.

BRT Hà Nội làm lãng phí 55 triệu đô la Mỹ: Oan uổng?

Cà phê tối -

BRT Hà Nội làm lãng phí 55 triệu đô la Mỹ: Oan uổng?

Việc Dự án BRT Hà Nội (làn xe buýt ưu tiên) chính thức bị công bố là thất bại sau 5 năm thực hiện, làm lãng phí 55 triệu USD (khoảng 1.100 tỷ đồng) là một thông tin khiến dư luận rất bức xúc. Bức xúc vì chúng ta đã thất bại nhiều lần trong thí điểm BRT, thế mà Dự án BRT Hà Nội vẫn đi theo các vết xe đổ.

Xem phiên bản di động